المستندات والأسس القانونية

تعمل شركة Perfect Money كمزود معتمد بموجب ترخيص مالي دولي برقم تسجيل 15559 (جزيرة أنجوان المتمتعة بالحكم الذاتي، اتحاد جزر القمر).

نحن ندرج، في صفحة المعلومات القانونية لنظام الدفع الخاص بشركة Perfect Money، جميع السياسات والمستندات المهمة التي توجه تفاعلاتنا مع العملاء. كما أننا نضمن الشفافية والالتزام بالمعايير الدولية لتقديم خدمات آمنة وفعالة داخل نظام الدفع بما في ذلك: تحويل الأموال، وصرف العملات، وقبول الدفعات التجارية للشركات عبر الإنترنت، والاستثمارات في المعادن الثمينة. فيما يلي القائمة الكاملة لسياساتنا والمستندات المعتمدة لدينا:

1. سياسة مكافحة غسيل الأموال

تلتزم شركة Perfect Money بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. تحدد سياستنا المتبعة لمكافحة غسيل الأموال الإجراءات وتدابير الرقابة التي تهدف إلى اكتشاف الأنشطة المشبوهة ومنعها والإبلاغ عنها. نحن نلتزم باللوائح ونتبع أفضل الممارسات لمكافحة غسيل الأموال لضمان سلامة نظام الدفع لدينا.

2. اتفاقية المستخدم وشروط الاستخدام

توضح وثيقة "اتفاقية المستخدم وشروط الاستخدام" شروط استخدام الخدمات التي توفرها شركة Perfect Money، وهي تتضمن معلومات إنشاء الحساب وسياسات الاستخدام وقواعد المعاملات ومسؤوليات المستخدم. وباستخدام العملاء نظام الدفع فإنهم يوافقون على الامتثال لهذه الشروط.

3. سياسة اعرف عميلك (KYC)

تضمن سياسة اعرف عميلك الخاصة بنا التحقق من هويات عملائنا منعًا لعمليات الاحتيال والأنشطة غير القانونية. تصف هذه السياسة المستندات المطلوبة من المستخدمين وإجراءات التحقق من الهوية. وتهدف إلى حماية أمان نظام الدفع لدينا وتعزيز ثقة العملاء بنا.

4. سياسة اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)

تلتزم شركة Perfect Money بحماية بيانات مستخدميها بموجب اللائحة العامة لحماية البيانات. تشرح سياسة اللائحة العامة لحماية البيانات الخاصة بنا كيفية جمعنا للمعلومات الشخصية واستخدامها وتخزينها وحمايتها. نحن نسعى جاهدين للحفاظ على سرية معلومات المستخدم والامتثال لقوانين حماية البيانات.

5. سياسة النماذج المؤتمتة لإدارة المخاطر

تصف هذه السياسة استخدام النماذج المؤتمتة لإدارة المخاطر في شركة Perfect Money. يتناول هذا القسم تنفيذ أنظمة محوسبة لمراقبة المعاملات واكتشاف الشذوذ وإدارة المخاطر بشكل فعال. ويتمثل هدفنا في تعزيز أمان وموثوقية نظام الدفع وطرق الدفع بالاستفادة من التقنيات المتقدمة.