Temeiuri și documente juridice

Perfect Money funcționează ca furnizor autorizat, în baza unei licențe financiare internațională cu numărul de înregistrare 15559 (Insula Autonomă Anjouan, Uniunea Comorelor).

Pe pagina de informații juridice a sistemului de plăți Perfect Money, enumerăm toate politicile și documentele importante care ghidează interacțiunile noastre cu clienții. Asigurăm transparența și respectarea standardelor internaționale pentru a oferi servicii sigure și eficiente în cadrul sistemului de plăți: transferuri de bani, schimb valutar, acceptarea plăților la comercianți pentru afacerile online și investiții în metale prețioase. Mai jos este lista completă a politicilor și documentelor noastre:

1. Politica de combatere a spălării banilor (AML)

Perfect Money se angajează să ia măsuri pentru a preveni spălarea banilor și finanțarea terorismului. Politica noastră privind combaterea spălării banilor prezintă procedurile și măsurile de control menite să detecteze, să prevină și să raporteze activitățile suspecte. Respectăm reglementările și respectăm cele mai bune practici de combatere a spălării banilor pentru a asigura integritatea sistemului nostru de plăți.

2. Acordul cu utilizatorul și Condițiile de utilizare

Documentul „Acord cu utilizatorul și Condițiile de utilizare” detaliază condițiile de utilizare a serviciilor Perfect Money. Acesta include informații despre crearea contului, politicile de utilizare, regulile de tranzacționare și responsabilitățile utilizatorului. Prin utilizarea sistemului de plată, utilizatorii sunt de acord să respecte acești termeni.

3. Politica de cunoaștere a clientelei (KYC)

Politica noastră KYC asigură verificarea identității clienților noștri pentru a preveni frauda și activitățile ilegale. Această politică descrie documentele necesare de la utilizatori și procedurile de verificare a identității. Scopul său este de a proteja securitatea sistemului nostru de plăți și de a spori încrederea clienților.

4. Politica generală privind protecția datelor (GDPR)

Perfect Money se angajează să protejeze datele utilizatorilor săi prin GDPR. Politica noastră GDPR explică modul în care colectăm, folosim, stocăm și protejăm informațiile cu caracter personal. Ne străduim să păstrăm confidențialitatea utilizatorilor și să respectăm legile privind protecția datelor.

5. Politica privind managementul riscurilor asociate modelelor automate

Această politică descrie utilizarea modelelor automate pentru gestionarea riscurilor în Perfect Money. Acesta acoperă implementarea sistemelor computerizate pentru monitorizarea tranzacțiilor, detectarea anomaliilor și gestionarea eficientă a riscurilor. Scopul nostru este de a spori securitatea și fiabilitatea sistemului de plată și a metodelor de plată prin tehnologii avansate.